Perbedaan antara Pialang dan penasihat

kedua istilah ini cenderung menimbulkan rasa umum kebingungan yang mengarah ke komplikasi. Oleh karena itu, artikel ini berusaha untuk menentukan perbedaan antara Pialang dan penasihat.

Siapa Pialang?

Seorang Pialang dapat didefinisikan sebagai orang yang mengeksekusi perdagangan atas nama orang lain. Ini adalah profesi yang memerlukan Pialang untuk memiliki sertifikasi dan sepatutnya berlisensi untuk melakukan fungsi tugasnya. Mereka juga dapat didefinisikan sebagai perwakilan penjualan yang memperkenalkan produk atau jasa perusahaan kepada klien atas nama perusahaan. Pialang biasanya memiliki komunikasi langsung dengan klien dan mereka bertanggung jawab untuk memperkenalkan dan negosiasi penawaran terbaik untuk klien. Pialang sering bekerja sendiri dan mereka memiliki basis pelanggan mereka sendiri sedangkan Pialang juga dapat berfungsi sebagai bagian dari suatu perusahaan.

Tujuan utama mereka adalah untuk mempertahankan basis nasabah yang besar dan mereka melakukan hal ini dengan katering layanan personalisasi untuk klien mereka dan menjaga pelanggan mereka diberitahu mengenai perbaikan terbaru pada produk atau fluktuasi harga saham setiap saat.

Meskipun, Pialang dikatakan tidak memiliki banyak pengalaman dalam mengenai efek. Oleh karena itu, mereka beroperasi sebagian besar pada saran dari klien mereka pada hal-hal tersebut.

Yang merupakan penasehat?

Peran penasihat untuk bertindak dalam kepentingan terbaik klien mereka dalam memberikan nasihat investasi terbaik yang tersedia. Untuk dapat diterima sebagai penasihat, salah satu kebutuhan untuk telah lulus Seri 65 ujian dan mereka juga harus terdaftar dengan SEC atau badan pengawas negara yang akan mendapatkan mereka kualifikasi penasihat ini.

Penasihat menerima pembayaran untuk nya menyarankan dihargai dan surat berharga dan itu adalah wajib bahwa mereka mematuhi standar yang lebih tinggi dari “tanggung jawab fidusia” yang merupakan persyaratan etika dan hukum di mana kepentingan investor datang pertama bukan keuntungan finansial penasihat sendiri . Penasihat memberikan nasihat tentang pembelian berbagai produk seperti produk asuransi dan investasi dan reksa dana atau anuitas.

Apa perbedaan antara Pialang dan penasihat?

Tidak seperti Pialang, penasihat tidak menjual produk, ia hanya memberikan nasihat tentang produk-produk terbaik untuk membeli sedangkan Pialang adalah semacam salesman yang menjual produk.

Sedangkan Pialang adalah kompensasi untuk setiap penjualan ia membuat, penasihat terus dibayar untuk menasihati dia memberikan, tidak penjualan.

Pialang biasanya tunduk pada standar kesesuaian sedangkan penasihat yang tunduk pada standar fidusia. Penasihat ini harus terdaftar di bawah SEC dan diatur dalam Undang-Undang Penasihat Investasi untuk tahun 1940, sedangkan Pialang diwajibkan untuk mematuhi peraturan organisasi swasta tertentu juga terdaftar di bawah Securities Exchange Act of 1934.

Ringkasan

Tidak seperti Pialang, penasihat tidak menjual produk. Dia memberikan saran.

Pialang hanya dibayar ketika produk mereka bersol sedangkan penasihat diharapkan dapat memberikan layanan terus menerus dan dibayar berkesinambungan.

Standar yang Pialang dan penasihat tunduk berbeda juga.